Dedicarse a invertir: 10 criterios ganadores.

Una buena idea de negocio está asociada con ejercerla, pero en el mundo de los negocios una forma de actuar también considera dedicarse a invertir en ella y no necesariamente a desarrollarla.

Sin embargo, para ser inversor y emprender en ello, muchos emprendedores buscan “la fórmula ganadora”. Se entiende que empezar con capital y tener el mejor olfato para saber dónde sí y dónde no colocar el dinero, es importante. Sin embargo, ¿es cierto ello? ¿Con solo evaluar en qué invertir puedes lograrlo? ¿o existen más criterios que debemos considerar?

Si a partir del mejor uso de un excedente económico (un capital o flujo de dinero disponible) podemos dedicarnos a invertir, lo importante es determinar qué más debemos hacer para tener éxito al convertirnos en emprendedores de la inversión en los negocios.

Exploremos los criterios de éxito para dedicarse a invertir como idea de negocio

Dedicarse a invertir requiere más que solo tener dinero disponible. Es una disciplina que combina análisis, estrategia, y paciencia. A continuación, presentamos 10 criterios clave que pueden marcar la diferencia para quienes desean tener éxito en este camino.

1. Definir objetivos claros del porqué dedicarse a invertir.

Antes de dedicarte a invertir, es fundamental establecer metas concretas para tu emprendimiento a este nivel y actividad.
¿Buscas crecimiento a largo plazo, ingresos pasivos o simplemente diversificar tu patrimonio?
Tener claridad te ayudará a elegir las inversiones adecuadas y mantenerte enfocado.

2. Conocer tu perfil de riesgo con inversor.

Cada inversor tiene un nivel de tolerancia al riesgo diferente relacionado con su historia (antecedentes de inversión), capacidades económicas (flujos disponibles) y aprendizajes y conocimientos (perfil profesional) y más (por ejemplo aspectos emocionales).
Identificar si eres conservador, moderado o arriesgado te permitirá tomar decisiones que se alineen con tu comodidad y expectativas si planeas dedicarte a invertir.

3. Educarte constantemente en temas de inversiones.

El mercado financiero es dinámico y cambiante sin educación relacionada al mundo de las inversiones dedicarse a invertir puede ser como andar ciego en medio de un gran desafío.
Dedicar tiempo a aprender sobre instrumentos financieros, tendencias económicas y estrategias de inversión es crucial para minimizar errores y maximizar oportunidades.

4. Diversificar tus inversiones es saludable en todo sentido.

Es vital distribuir tu dinero si te dedicas a invertir, para que el riesgo no lo afecte por igual en todas las inversiones.
“No pongas todos los huevos en una sola canasta” es un principio básico que dibuja en forma efectiva este consejo.
Invertir en diferentes sectores, regiones o activos ayuda a reducir riesgos y aumentar la estabilidad de tu portafolio de inversiones.

5. Mantener la disciplina emocional te guiará al 100%

El miedo y la codicia son enemigos del inversor.
Si quieres dedicarte a invertir, te toca aprender a controlar tus emociones y tomar decisiones basadas en el análisis de datos, no en impulsos.
La disciplina emocional es clave para evitar pérdidas innecesarias.

6. Establecer un presupuesto de inversión para mirar por dentro de tu elección.

Toda inversión debes establecerla basada en un disponible de efectivo que se alimenta de una fuente viable (que existe al menos) y te permite “disponer” de una parte de la misma para invertir.
Sin embargo, en cada oportunidad o alternativa, necesitas revisar el presupuesto de inversión de cada negocio.
Es una mirada necesaria y valiosa que no puedes obviar jamás y además de revisar el documento preparado por el equipo técnico que te invita a invertir, necesitas supervisar su ejecución cada cierto tiempo para evaluar su cumplimiento.

7. Evaluar la rentabilidad esperada

Cada inversión tiene un retorno potencial que debe ser evaluado en función del tiempo, el riesgo y los objetivos personales.
Comparar opciones y calcular rendimientos esperados es esencial para priorizar oportunidades al dedicarse a invertir.
Este principio aplica para acercarte “por fuera” y para “supervisar por dentro” cuando ya optaste por una inversión específica.

Recuerda la fórmula de rentabilidad puede expresarse como: Rentabilidad = (Utilidad Neta / Patrimonio Neto) x 100

Donde:

Utilidad Neta se obtiene de la cuenta de resultados después de deducir todos los gastos e impuestos.
Patrimonio Neto corresponde al capital contable reflejado en el balance general.

Esta fórmula mide qué tan eficiente es una empresa al generar beneficios con respecto a los recursos aportados por los accionistas, expresándolo en porcentaje.

8. Buscar asesoramiento profesional

Aunque es posible aprender mucho por cuenta propia, contar con la orientación de expertos financieros puede ayudarte a tomar decisiones más informadas y evitar errores comunes.
El asesoramiento profesional al dedicarse a invertir debe ser integral, transversal y multidisciplinario, sobre todo ayudarte a obtener la capacidad de integrarte a las ideas de negocio desde el centro de las mismas y tomando en cuenta las variables que les afectan en todo sentido.

9. Analizar tendencias y contextos

El entorno económico global, las políticas gubernamentales y los avances tecnológicos son tres variables importantes a tomar en cuenta al dedicarse a invertir.
Toma en cuenta que últimamente vemos mucho, los casos en que los países responden en el comercio internacional con medidas arancelarias que promueven el consumo interno o combaten el bloqueo de sus productos en otros mercados.
Mantente informado y ajusta tus estrategias según las circunstancias ya que dedicarse a invertir supone examinar cómo los efectos pueden crear ventajas o perjuicios y es importante determinar el nivel de impacto.

10. Ser paciente y persistente

Al dedicarse a invertir no podemos pretender que vayamos por un camino de resultados inmediatos. La paciencia para esperar los frutos de tus decisiones y la persistencia para superar desafíos son cualidades indispensables en este ámbito.

De cara al futuro de tus negocios de inversión

Dedicarse a invertir puede ser una de las decisiones más gratificantes para emprendedores y personas con visión financiera. Sin embargo, el éxito no depende únicamente del capital inicial, sino de aplicar criterios sólidos y mantener una mentalidad estratégica. Si sigues estos 10 criterios ganadores, estarás mejor preparado para enfrentar los retos y aprovechar las oportunidades que ofrece el mundo de las inversiones.

Y si necesitas asesoría especializada no dudes en iniciar contacto con nosotros, uno de nuestros especialistas podrá compartir contigo el mejor de los servicios de consultoría para apoyar tu decisión de dedicarte a invertir en los negocios.